Chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm kênh Ngân hàng

1. Thông tin cơ bản

• Tuổi: 28
• Giới tính: Nam
• Số năm kinh nghiệm ở ngành nghề này: 7
• Trình độ học vấn & chuyên ngành: Đại học – Khoa Quan hệ Quốc tế
• Số giờ làm hằng tuần: 40
• Loại hình & quy mô công ty (tổng số nhân viên): Ngân hàng nước ngoài – 200 nhân sự

2. Trách nhiệm chính của anh/chị ở công việc hiện tại là gì? Công việc này đem lại giá trị gì cho tổ chức, cho các bên liên quan?

Trách nhiệm chính của mình là tìm kiếm khách hàng cá nhân để bán các sản phẩm của ngân hàng, bao gồm tiền gửi, bảo hiểm và đầu tư.

3. Anh/chị bắt đầu vào nghề như thế nào? Vì sao anh/chị chọn con đường này?

Lúc đầu mình không nghĩ sẽ vào ngành này vì học Quan hệ quốc tế nhưng vì có cơ hội và người dẫn dắt tốt nên thử vào nghề bancassurance (Kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng). Sau khi tốt nghiệp đại học, mình mới qua làm Quan hệ khách hàng cá nhân tại ngân hàng như bây giờ. 

Thời gian trước, người nhà và bạn bè biết mình muốn vào ngành banca (Kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng) thì không tin tưởng vì ngành liên quan bảo hiểm, dù là khách hàng từ ngân hàng. Bản thân mình tự quyết định sau khi suy nghĩ kỹ vì thấy ngành mới này có thể mở rộng làm cho công ty bảo hiểm hay ngân hàng đều được. Đến giờ, mình cảm thấy không hối hận quyết định này.

4. Một ngày làm việc tiêu biểu của anh/chị như thế nào?

5. Anh/chị thích và không thích nhất những điều gì ở công việc của mình? Vì sao?

• Điều thích nhất là được mở rộng mối quan hệ và biết được nhiều người đa ngành nghề. 
• Điều không thích nhất là tính cạnh tranh cao, thỉnh thoảng bị giật khách hàng một cách bất công, và áp lực doanh số liên tục.

6. Những điều kiện cần có để hoàn thành tốt công việc này (kiến thức, kỹ năng, thái độ, v.v…)? Nếu em muốn thăng tiến trong công việc thì em nên trau dồi những gì ạ?

• Điều quan trọng nhất là thái độ. Nếu bạn có thái độ tốt thì sếp trực tiếp tin tưởng, khách hàng cũng cảm nhận được ngay về sự chuyên tâm của bạn vào công việc. 
• Kỹ năng cần thiết bao gồm kỹ năng máy tính văn phòng và tiếng anh vì có nhiều khách nước ngoài. 
• Kiến thức thì khi chúng ta vào làm trực tiếp sẽ được đào tạo chuyên sâu chứ không có kho tài liệu sẵn.

7. Những điều mà mọi người hay hiểu lầm về công việc này là gì? Tại sao họ lại hiểu sai như vậy?

Khi nghe tới dân bảo hiểm thì nhiều người không có cảm tình nhưng nghề này thật sự cao quý. Nếu bạn làm một cách đúng đắn và chuyên nghiệp, bạn sẽ giúp các gia đình quản trị rủi ro về sức khỏe và chi phí của họ. Đó là niềm tự hào về nghề.

8. Công việc này có giúp em tự nuôi mình khi mới ra trường không?

Mình ở nhà trọ 1.5 triệu/tháng nên lương trong năm đầu mới ra trường dù không phải quá nhiều nhưng mình vẫn có khả năng chi trả mọi thứ. Các bạn có thể tham khảo lương cứng và lương thưởng ở các ngân hàng và công ty bảo hiểm.

9. Nhìn lại con đường phát triển sự nghiệp cũng như quá trình tìm việc của mình, anh/chị có lời khuyên nào cho em nếu em muốn theo nghề này?

Đọc và học về cách giao tiếp xã hội trước từ khi còn đang là sinh viên, rèn luyện kỹ năng giao tiếp song ngữ và logic. Khi phân tích nghề liên quan bảo hiểm, bạn cần hiểu là nó có thể dẫn dắt bạn tới rất nhiều ngành nghề thương mại khác.