Distribution Compliance Manager

1. Thông tin cơ bản

• Tuổi: 34
• Giới tính: Nữ
• Số năm kinh nghiệm ở ngành nghề này: 8 năm
• Trình độ học vấn và chuyên ngành: Cử nhân Kế toán
• Các chứng chỉ chuyên môn: Certified Accounting Technician
• Số giờ làm hằng tuần: 40 – 50 giờ/ tuần
• Loại hình & quy mô công ty: Công ty Bảo hiểm – quy mô trên 1000 nhân viên

2. Trách nhiệm chính của anh/chị ở công việc hiện tại là gì? Công việc này đem lại giá trị gì cho tổ chức, cho các bên liên quan?

• Quản lý Tuân thủ Quy định: Đảm bảo mọi hoạt động bán hàng, phân phối sản phẩm đều đúng theo luật pháp và quy định của công ty. Thiết lập các quy trình để kiểm soát chặt chẽ, đồng thời báo cáo tình hình tuân thủ cho các cấp quản lý cao hơn và phòng Tuân thủ của khu vực (Regional Compliance – Hong Kong).
• Xây dựng Chương trình Giám sát: Lên kế hoạch và thực hiện các đợt kiểm tra định kỳ (hàng quý, hàng năm) để xem các quy trình kiểm soát của công ty có hiệu quả không, nhằm đảm bảo mọi người tuân thủ luật, quy định và quy tắc đạo đức kinh doanh.
• Phát triển Tài liệu Đào tạo Tuân thủ: Xây dựng các bài giảng, tài liệu đào tạo hàng năm để nhân viên và đại lý luôn cập nhật kiến thức, hiểu rõ các quy định mới nhất của ngành và chính sách của tổ chức.
• Kiểm tra chuyên sâu và Phát hiện Sai phạm: Xem xét kỹ lưỡng hoạt động của các đại lý có rủi ro cao để kịp thời phát hiện các hành vi lừa đảo, gian lận hoặc lợi dụng chính sách hoa hồng. Tạo ra các “bảng điều khiển phân tích” (analytic dashboards) để theo dõi hành vi bán hàng, đưa ra cảnh báo sớm, và đề xuất cách ngăn chặn vi phạm.
• Tham gia Điều tra và Phỏng vấn: Tham gia vào các cuộc điều tra và phỏng vấn các đại lý bị nghi ngờ vi phạm để làm rõ vấn đề, đảm bảo mọi sự cố được xử lý triệt để.
• Dẫn dắt Dự án Cải tiến Hệ thống: Chủ trì dự án nâng cấp và tự động hóa hệ thống (ví dụ: chuyển dữ liệu sang nền tảng chuyên biệt, tạo ra công cụ tự động để đánh giá rủi ro) nhằm giúp quy trình làm việc hiệu quả và tinh gọn hơn.
• Quản lý Phiên họp Hội đồng Kỷ luật: Tổ chức và điều hành các cuộc họp của Hội đồng Kỷ luật, trình bày các trường hợp vi phạm của đại lý. Đảm bảo quy trình kỷ luật được thực hiện một cách độc lập và minh bạch, góp phần liên tục cải thiện các quy trình và chính sách để công ty hoạt động hiệu quả và tuân thủ.

3. Anh/chị bắt đầu vào nghề như thế nào? Vì sao anh/chị chọn con đường này?

Con đường sự nghiệp của mình bắt đầu từ tấm bằng Cử nhân Kế toán cùng với chứng chỉ Kế toán viên. Ngay sau khi tốt nghiệp vào năm 2012, mình đã gia nhập một trong các công ty kiểm toán thuộc Big 4 ở bộ phận Dịch vụ Đảm bảo (Assurance Service). Đây là bước đi đầu tiên và cũng là nền tảng quan trọng, giúp mình học được cách đánh giá quy trình, kiểm soát nội bộ và hiểu rõ các khuôn khổ pháp lý mà doanh nghiệp cần tuân thủ.

Sau gần 6 năm làm việc trong lĩnh vực kiểm toán và quản lý rủi ro, mình chuyển hẳn sang vai trò Quản lý Rủi ro tại một công ty đa quốc gia (từ 2018), và sau đó là chuyên sâu vào Tuân thủ (Compliance) tại một công ty bảo hiểm (từ 2021). Lựa chọn này cho thấy một sự dịch chuyển tự nhiên: từ việc kiểm tra (Audit) sang việc trực tiếp bảo vệ tổ chức và xây dựng hệ thống phòng ngừa rủi ro.

Việc chọn gắn bó với lĩnh vực Tuân thủ xuất phát từ mong muốn ứng dụng kiến thức nền tảng về Kế toán/Kiểm toán vào một mảng chuyên sâu và có ý nghĩa hơn: đảm bảo sự minh bạch, đạo đức và tính hợp pháp trong mọi hoạt động kinh doanh. Con đường này không chỉ đòi hỏi tư duy logic mà còn thử thách mình liên tục cập nhật luật pháp và đưa ra giải pháp ngăn chặn gian lận, góp phần xây dựng một môi trường kinh doanh uy tín và hiệu quả.

4. Một ngày làm việc tiêu biểu của anh/chị như thế nào?

5. Anh/chị thích nhất những điều gì ở công việc của mình? Vì sao?

Mình thích nhất công việc này vì nó không chỉ đơn thuần là làm theo luật mà còn mang lại cảm giác là người bảo vệ cho tổ chức, đồng thời giúp mình liên tục phát triển bản thân. Công việc này giống như một “người gác cổng” hay “người hùng thầm lặng,” giúp công ty tránh khỏi rủi ro gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.

Thử thách và Phát triển bản thân: Lĩnh vực Tuân thủ thay đổi liên tục theo luật pháp, quy định mới cũng như các cách thức gian lận cũng sẽ thay đổi mỗi ngày. Điều này buộc mình phải luôn cập nhật kiến thức, không ngừng học hỏi và áp dụng tư duy logic để tìm ra các giải pháp ngăn chặn gian lận. Đây là một công việc thử thách, nhưng không bao giờ nhàm chán, và giúp kỹ năng phân tích, giải quyết vấn đề của mình được nâng cao.

Kết hợp Giữa Luật và Công nghệ (Hiện đại hóa): Mình còn được tham gia và dẫn dắt các dự án cải tiến hệ thống, tự động hóa quy trình (như tạo ra các bảng điều khiển phân tích để cảnh báo sớm rủi ro). Tức là, mình không chỉ làm việc với luật và quy tắc, mà còn được áp dụng công nghệ để làm cho quy trình làm việc hiệu quả và tinh gọn hơn.

6. Anh/chị không thích nhất những điều gì? Vì sao?

Áp lực phải “nói không” và bị coi là “người cản đường”: Công việc của mình là đảm bảo mọi thứ diễn ra đúng luật và quy định. Điều này có nghĩa là mình thường phải là người đứng ra cảnh báo rủi ro, thậm chí là từ chối một số đề xuất hay sáng kiến của các phòng ban khác (như phòng Kinh doanh/Sales) nếu chúng có khả năng vi phạm luật.

Đôi khi, mình bị các phòng ban khác nhìn nhận như một “người gác cổng” hay “cảnh sát nội bộ,” người luôn tìm cách làm khó công việc của họ. Việc này đòi hỏi kỹ năng giao tiếp và làm việc với con người rất cao để cân bằng giữa việc tuân thủ và việc hỗ trợ kinh doanh phát triển.

Công việc đòi hỏi sự chi tiết và quy trình phức tạp: Để đảm bảo tuân thủ, mình phải làm việc rất nhiều với các văn bản, quy trình, và hệ thống kiểm soát. Việc này đôi khi khá khô khan, lặp đi lặp lại và yêu cầu sự tỉ mỉ tuyệt đối. Mặc dù đã áp dụng công nghệ để tự động hóa, nhưng vẫn có một lượng lớn công việc liên quan đến giấy tờ, báo cáo và kiểm tra chéo cần sự tập trung cao độ, dễ gây mệt mỏi nếu không có sự đam mê và kiên nhẫn.

Luôn phải chạy theo thay đổi: Luật pháp, quy định của Nhà nước và các chính sách nội bộ của công ty thay đổi liên tục. Mình phải liên tục đọc, học, và cập nhật để đảm bảo công ty không bị tụt lại phía sau. Sự thay đổi không ngừng này tạo ra áp lực về thời gian và đòi hỏi phải liên tục điều chỉnh các chương trình kiểm soát và đào tạo.

7. Những điều kiện cần có để hoàn thành tốt công việc này (kiến thức, kỹ năng, thái độ, v.v…)? Nếu em muốn thăng tiến trong công việc thì em nên trau dồi những gì ạ?

Kiến thức:

• Kế toán & Kiểm toán (Audit): Giúp hiểu rõ quy trình hoạt động, cấu trúc tài chính và cách đánh giá rủi ro của doanh nghiệp.
• Pháp lý & Quy định: Phải nắm chắc và liên tục cập nhật luật pháp, quy định chuyên ngành.
• Công nghệ & Phân tích Dữ liệu: Biết cách áp dụng công cụ để giám sát, cảnh báo sớm

Kỹ năng:

• Tư duy Phân tích & Logic: Khả năng nhìn thấy lỗ hổng, tìm ra gian lận và đề xuất giải pháp ngăn chặn một cách bài bản.
• Giao tiếp & Tương tác (Rất quan trọng): Giao tiếp khéo léo để cân bằng giữa việc giữ nguyên tắc tuân thủ và việc hỗ trợ kinh doanh, tránh bị coi là “người cản đường.”
• Sự tỉ mỉ & Chi tiết: Bắt buộc phải có vì làm việc với văn bản luật và quy trình cần độ chính xác tuyệt đối để tránh cho công ty bị khiếu nại khiếu kiện sau này.

Thái độ:

• Tính chính trực (Integrity): Đây là phẩm chất nền tảng của nghề này, phải luôn hành động độc lập, minh bạch và kiên định với đạo đức nghề nghiệp.
• Tinh thần học hỏi: Chủ động cập nhật luật pháp và các thủ đoạn gian lận mới liên tục.

8. Những điều mà mọi người hay hiểu lầm về công việc này là gì? Tại sao họ lại hiểu sai như vậy?

Xin tham khảo phần Áp lực phải “nói không” và bị coi là “người cản đường” ở Câu 6.

9. Công việc này có giúp em tự nuôi mình khi mới ra trường không?

Các công việc thuộc lĩnh vực Kế toán, Kiểm toán (Audit), Quản lý Rủi ro (Risk) hay Tuân thủ (Compliance) đều là những ngành nghề cốt lõi của thị trường lao động với mức lương khởi điểm đủ để cạnh tranh và có thể tự chủ tài chính và chăm lo cho bản thân ngay khi mới ra trường.

Tuy nhiên, mình cần lưu ý:

Đó không phải là con đường dễ dàng: Mức thu nhập tốt đi kèm với yêu cầu cao về kiến thức, kỹ năng và cường độ làm việc (đặc biệt là giai đoạn đầu làm ở Kiểm toán).

Cần sự chuẩn bị: Để có được công việc đầu tiên tốt như vậy, em cần trau dồi kiến thức nền tảng (như chứng chỉ nghề nghiệp) và rèn luyện các kỹ năng mềm ngay khi còn là sinh viên.

10. Nhìn lại con đường phát triển sự nghiệp cũng như quá trình tìm việc của mình, anh/chị có lời khuyên nào cho em nếu em muốn theo nghề này?

Nhìn lại chặng đường từ Kế toán, Kiểm toán, Quản lý Rủi ro rồi chuyển hẳn sang Tuân thủ, mình nhận ra đây là một nghề rất ý nghĩa và đầy thách thức. Hãy chuẩn bị những điều sau đây:

• Nền tảng Kế toán/Kiểm toán: Ngoài các kiến thức được học ở trên trường, em có thể tìm hiểu thêm về Kiểm soát nội bộ (Internal Control). Nếu có thể, hãy thi các chứng chỉ nghề nghiệp ngay từ sớm (như CAT/ACCA/CPA) để có lợi thế lớn khi tìm việc ở các công ty lớn.
• Tư duy “Bảo Vệ” thay vì “Cảnh Sát”: Khi làm nghề này, đừng nghĩ mình là người đi “bắt lỗi” hay “cản đường” người khác. Hãy định vị mình là người bảo vệ sự an toàn và uy tín cho công ty. Tư duy này sẽ giúp em xây dựng mối quan hệ tốt hơn với các phòng ban khác (như Sales, Marketing) và giúp em không cảm thấy cô đơn trong công việc.

Hành động cụ thể:

• Trau dồi Kỹ năng Mềm (Soft Skills): Kỹ năng phân tích logic là đương nhiên, nhưng kỹ năng Giao tiếp (Communication) và Thương lượng (Negotiation) là yếu tố cực kỳ quan trọng trong ngành này. Em phải học cách “nói không” một cách khéo léo, làm sao để mọi người nghe theo quy tắc nhưng vẫn vui vẻ.
• Kết nối với Công nghệ: Lĩnh vực Tuân thủ đang được tự động hóa rất nhanh. Hãy làm quen với việc sử dụng công cụ phân tích dữ liệu (như Excel nâng cao, Power BI, hoặc thậm chí là học một chút về SQL/Python) để tự tạo ra các bảng cảnh báo rủi ro tự động. Điều này sẽ giúp em trở thành một Compliance Officer hiện đại, không chỉ làm giấy tờ.

Nguồn thông tin: Em có thể tìm hiểu thêm từ các nguồn sau:

• Đọc Sách/Tài liệu:
  • Tìm đọc các tài liệu về Đạo đức Kinh doanh (Business Ethics) và Quản trị rủi ro Doanh nghiệp (Enterprise Risk Management – ERM).
  • Nếu có điều kiện, tham khảo các tiêu chuẩn quốc tế về kiểm soát nội bộ như COSO Framework.
• Trang thông tin:
  • Thường xuyên theo dõi các trang tin tức về pháp luật kinh tế, đặc biệt là những quy định mới trong ngành Tài chính/Bảo hiểm/Ngân hàng.
  • Theo dõi các tổ chức chuyên nghiệp về kiểm toán và tuân thủ (ví dụ: các trang của Big 4) để cập nhật các “hot topics” của ngành.

Cuối cùng, hãy nhớ rằng nghề này đòi hỏi tính chính trực tuyệt đối và sự tỉ mỉ.